Plusminus : Schattenbanken

GLÜ · Junior Member Anmeldungsdatum: 02.03.2009 Beiträge: 85

Plusminus : Schattenbanken

http://www.daserste.de/plusminus/beitrag_dyn~uid,g14yuwn57c79vi7q~cm.asp

http://mediathek.daserste.de/sendungen_a-z/432744_plusminus/11108322_im-schatten-der-kontrollen

Anbei Auszug aus Plusminus :
Banken : Im Schatten der Kontrollen

Als vor vier Jahren die Finanzkrise begann und Staaten sich verschulden mussten, um Banken zu retten, versprach die Politik, das künftig zu verhindern. Vorgesehen waren bessere Kontrollen, mehr Transparenz und höhere Eigenkapitalanforderungen. Inzwischen haben wir eine Staatsschuldenkrise – in vielen Fällen ausgelöst, weil Banken sich verspekuliert haben und Staaten sie retten müssen. …. Die Geldinstitute haben Wege gefunden, die Regulierung zu umgehen: mithilfe von Schattenbanken.

Die Regulierung der Banken beruht auf zwei Faktoren: Transparenz und Eigenkapitalanforderungen. ….
Je riskanter die Geschäfte, desto mehr Eigenkaptal ist nun gefordert. ….
Von Banken zu Schattenbanken
Schattenbanken sind Firmen und Firmengeflechte, die ähnliche Geschäfte machen, wie normale Banken auch. Es gibt allerdings keine eindeutige Definition für Schattenbanken. Laut EU-Grünbuch fallen darunter Hedgefonds, Geldmarktfonds, börsengehandelte Indexfonds oder Unternehmen, die Kreditversicherungen oder auch Kreditverbriefungen verkaufen. Teilweise entstehen die Finanzprodukte erst durch komplexe Verträge zwischen verschiedenen Firmen. Solange diese Firmen keine normalen Konten anbieten, gelten sie nicht als Bank und unterliegen nicht der Regulierung. ….

Schattenbanken besitzen im Extremfall kein Eigenkapital, sondern finanzieren die Kredite durch Ausgabe von Wertpapieren. Die Wertpapiere werden dabei teilweise von denselben Banken als Geldanlage an ihre Kunden verkauft, die vorher Kredite an die Schattenbanken verkauft haben. Während ursprünglich nur ein Teil des Risikos bei den Geldanlegern lag, liegt nun der größte Teil des Risikos bei ihnen. ….
Der internationale Finanzstabilitätsrat (FSB) schätzt, dass ihr Volumen bei mehr als 46 Billionen Euro liegt. Das sind knapp 60 Billionen Dollar und macht damit fast ein Drittel aller weltweit gehandelten Finanzprodukte aus. …. Doch in Wahrheit sind Schattenbanken eng mit den staatlich regulierten Banken verknüpft. ….

Bei einer Anhörung in Berlin fand Jochen Sanio, damals noch Chef der deutschen Aufsichtsbehörde BAFIN, deutliche Worte: „Es kann ja wohl nicht sein, dass wir mit den Schultern zucken, wenn sich einige Pappenheimer in den unregulierten Bereich verabschieden.“ ….
Passiert ist bislang wenig – in Europa so gut wie nichts…..
Wie eine Bank zur Schattenbank wird
plusminus liegt ein Vertrag sowie ein Dokument vor, in dem der Vertrag erläutert wird. Es ist vom ehemaligen Vorstandsvorsitzenden der Deutschen Bank, Josef Ackermann, und seinen Vorstandskollegen inklusive seinen Nachfolgern unterzeichnet. Darin geht es um eine Tochter der Deutschen Bank in Wilmington im US-Staat Delaware, einen Teilgewinnabführungsvertrag und eine Taunus-Group…..

Die weithin unbekannte Bankengruppe verwaltet fast 400 Milliarden Dollar. Überwacht wird sie von der amerikanischen Bankenaufsicht. Laut deren Daten war die Taunus-Group im vergangenen Jahr die achtgrößte Bank der USA. Doch das hat sich mit Beginn dieses Jahres geändert, denn da trat der oben erwähnte Vertrag in Kraft, mit dem die deutsche Bank ihr Amerika-Geschäft komplett neu geordnet hat. Die Töchter, die per Gesetz zwingend eine Banklizenz benötigen, verschob die Deutsche Bank in eine kleinere Bankengruppe mit bescheidenen 58 Milliarden Dollar. Nur sie unterliegt noch der Bankenaufsicht. ….
In dem von Josef Ackermann unterschriebenen Papier liest sich das allerdings noch etwas anders: „Die Aktivitäten sollen aus zwei Gründen getrennt werden: Zum einen ... dass Taunus nicht mehr die Berichtspflichten nach BASEL II erfüllen muss. Zum zweiten ... sollen erwartete negative Auswirkungen aus den neuen Eigenkapitalanforderungen ... minimiert werden.“

Soweit was seit 4 Jahren wirklich auf dem Finanzsektor passiert .
Steinbrück und Merkel haben durch die Einlagensicherung damals einen Run auf die Banken verhindert . Hut ab . Aber das war`s auch schon (wie ich es bereits damals prognostizierte) .

Denk ich an Deutschland in der Nacht . . . .
Bürger einer demokratisch gewählten LOBBYKRATIE

GLÜ2010